首页 社会正文

口罩投资术 资产防护再升级

admin 社会 2020-07-10 44 0
口罩投资心法

新冠肺炎让全球经济师陷入重症,现正好不容易喘息,但疫情卷土重来又再起隐忧。2020下半年投资策略,施罗德投信建议投资人应像年初疫情开始时以口罩防身,投资上宜善用口罩投资术;而寿险专家表示投资人不妨透过类全委的方式由专家把关、日日监控,为投资组合建立完整的防护措施。

「口罩投资术」指得是如同口罩有3层防护般,投资组合也分为3层,中内层核心选择具潜力趋势与收益投资资产,最外层则严守投资组合的风险控管,以风控机制快速加减码灵活因应市场波动。不少类全委保单投资帐户以此投资策略,为保户累积资产,同时增加防护。施罗德建议在建立投资组合时,第1层的基本防护以多元债券为核心的收益基石,债券是很多人用来抵御风险的工具,但总经事件对单一债券资产的冲击超过想像,而多元债券布局更能有效抗风险。以2014年6月为例,油价崩跌重创美国高收益债券,跌幅达-3.3%,但多元债券布局收益率达9.88%,因此布局多元债券如美元投资等级债、新兴市场债券、美高收债券等,抗风险同时还能打下收益基础。

施罗德指出,第2层投资布局另类资产股票,在市场上涨时参与、下跌时防御,掌握报酬契机。看好的另类资产股票,像是近年备受瞩目的特别股,能较低波动提高投组报酬效率;具新经济及高科技概念之REITs,传统型REITs式微,而基础建设与数据中心二类型REITs近年快速成长,占总市值23%;还有基础建设,短期各国财政刺激计画,长期则有全球需求成长。最后,像是与全球科技与人口趋势有关的股票,例如5G、无人车、银发照顾也是具潜力的趋势股票。从历史实绩指出,若在股票部位加入另类资产与趋势股票,能掌握更多的投资机会与效益,但也面临较少的投资风险。

第3层则是主动抵御,透过量化风控机制,每日监控波动度。在市场出现极端风险时,机制快速启动降低风险性比重。在波动度升高时,减码风险性资产如股债平衡资产,增加非风险性资产如现金或货币型基金;波动度降低时,则反向操作。

人人都怕疫情再起、生活再次被逆转,口罩防疫内化为日常已成首要之道,疫情后投资也是一样,透过3层架构做好做满,才能兼顾收益与抗风险,减少资产被影响机会。

国人买保险 常陷三大迷思

国人保单健检大调查 「国人保单健检大调查」结果显示,国人对保险「只在乎曾经拥有」,普遍对于自身的保单内容「很不熟」,连60分的及格分数都不到,且台湾人对于保险保障有三大问题点:不定期检视保单、不熟悉保障内容、不与保险业务员联系,这都可能无法让保险发挥最大效能。 该调查于2020年1月31日至2020年2月21日进行网路调查,以20岁以上且年收入40万元以上为调查对象,共回收1千分有效样本数。结果显示超过七成的受访者已持有寿险、医疗险、意外险,但对这些险种的了解程度却全数不及格。 不了解之余,更没有定期检视保单的习惯,每两个人就有

版权声明

本文仅代表作者观点,
不代表本站Allbet的立场。
本文系作者授权发表,未经许可,不得转载。

评论